中国银行齐齐哈尔分行被罚 未合理审查交易单证真实性

　　中国经济网北京6月23日讯 近日，国度 外汇治理 局黑龙江省分局网站颁布 的行政处罚 抉择 书（黑汇检罚〔2022〕1号）显示，中国银行股份有限公司齐齐哈尔分行（简称：中国银行齐齐哈尔分行）解决 经常项目资金收付，未对生意业务 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。

　　上述行为违反了《外汇治理 条例》第十二条和《经常项目外汇业务指引》（汇发〔2020〕14号）第四十八条、第六十八条，依据《外汇治理 条例》第四十七条（一），国度 外汇治理 局黑龙江省分局对其责令限期改正 ，罚款40万元，没收违法所得26.42万元。

　　相关律例 ：

　　《外汇治理 条例》第十二条：经常项目外汇收支应当具有真实、正当 的生意业务 基本 。经营结汇、售汇业务的金融机构应当依照 国务院外汇治理 部分 的规定 ，对生意业务 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇治理 机关有权对前款规定 事项进行监督 检查 。

　　《外汇治理 条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇治理 机关责令限期改正 ，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正 的，由外汇治理 机关责令停止经营相关业务：(一)解决 经常项目资金收付，未对生意业务 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；(二)违反规定 解决 资本项目资金收付的；(三)违反规定 解决 结汇、售汇业务的；(四)违反外汇业务综合头寸治理 的；(五)违反外汇市场生意业务 治理 的。

　　《经常项目外汇业务指引》（汇发〔2020〕14号）第四十八条：银行解决 办事 贸易外汇收支业务，应依照 本指引规定 对生意业务 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。银行应依据 本指引制定内部治理 制度，明确有关业务操作规20程，并按规定 实时 、准确、完整地向所在地外汇局报送相关外汇收支信息。银行自身的办事 贸易外汇收支依照 本指引办事 贸易外汇收支相关规定 解决 。

　　《经常项目外汇业务指引》（汇发〔2020〕14号）第六十八条：银行解决 小我 经常项目外汇业务，应对生意业务 单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核。28银行可依据 小我 风险状况，自主抉择 审核凭证的种类、形式以及审核要点，确保生意业务 真实合规。银行有权对违反外汇治理 规定 、真实性存疑的生意业务 予以谢绝 。对谢绝 解决 的业务，银行应向小我 准确说明谢绝 原因及申诉渠道。

　　以下为原文：