浙江义乌农商行违法被罚230万 贷款“三查”不到位等

　　中国经济网北京7月22日讯 今天，中国银保监会金华禁锢分局网站宣布的行政赏罚信息果真表（金银保监罚决字〔2022〕13号）表现，浙江义乌农村贸易银行股份有限公司（以下简称：浙江义乌农商行）存在以下违法违规究竟：贷款“三查”不到位，对公信贷资金被调用于购房、小我私人贷款资金被调用于购房、活动资金贷款违规用于牢靠资产投资、向不切合前提的借钱人发放贷款；违规向城投公司等其他机构提供土地储蓄融资；转嫁本钱。 

　　金小红对浙江义乌农商行贷款“三查”不到位，活动资金贷款违规用于牢靠资产投资、转嫁本钱等违法违规举动负有直接责任。 

　　依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条第（四）项、第八十九条第二款划定，中国银保监会金华禁锢分局对浙江义乌农商行罚款人民币230万元；对金小红给以告诫。 

　　中国银保监会浙江禁锢局网站于2016年4月27日宣布的《中国银监会金华禁锢分局关于金小红任职资格的批复》表现，许诺金小红的浙江义乌农商行风险合规部总司理任职资格。 

　　相干礼貌： 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条：银行业金融机构有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格检察录用董事、高级打点职员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场搜查的； 

　　（三）提供卖弄的可能遮盖重要究竟的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭证划定举办信息披露的； 

　　（五）严峻违背盛大策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条：银行业金融机构违背法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定赏罚外，还可以区别差奇观象，采纳下列法子： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以规律处分； 

　　（二）银行业金融机构的举动尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）打消直接认真的董事、高级打点职员一按限期直至终身的任职资格，榨取直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员一按限期直至终身从事银行业事变。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条：贸易银行有下列气象之一，对存款人可能其他客户造成工业侵害的，该当包袱付出迟延推行的利钱以及其他民事责任： 

　　（一）无端耽搁、拒绝付出存款本金和利钱的； 

　　（二）违背单据承兑等结算营业划定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票可能违背划定退票的； 

　　（三）犯科查询、冻结、扣划小我私人储备存款可能单元存款的； 

　　（四）违背本礼貌定对存款人可能其他客户造成侵害的其他举动。 

　　有前款划定气象的，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第八十九条第二款：贸易银行的举动尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员，给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款。 

　　以下为原文：