奉送答案“小纸条”，又一证券从业人员遭罚，客户服务无极致，合规却有安全边界

　　财联社8月26日讯（记者 杨卉）为客户顺遂通过电话回访，券商事恋职员在提前奉告回会见题，并将谜底送上；为使客户通过包罗营业资格风险测评，同样提前将谜底送上。这样的景象，在证券行业已不少见。

　　8月26日，青岛证监局宣布一则警示函，个中提到，五矿证券理财司理因在公司举办客户电话回访前，向客户发送回会见题并提供复原口径，而被禁锢出具警示函。中证协存案信息表现，该名理财司理有五年的证券从业履历，硕士学历。 

　　向投资者“递小纸条”而带来的违规赏罚并不鲜见，此前的禁锢赏罚中就有客户司理违规为客户提供两融谜底、为客户开通北交所测评提供谜底、券商事先给出回访模板等案例。该类举动因违背投资者恰当性原则，被禁锢明令榨取，却仍有券商处事职员踏过界线。 

　　分公经理财司理的越界处事 

　　按照青岛证监局的通告，五矿证券山东分公经理财司理张啟龙，因在公司举办客户电话回访前,向客户发送回会见题并提供复原口径，被采纳出具警示函的禁锢法子。 

　　青岛证监局指出，上述举动违背了《证券经纪人打点暂行划定》第十一条的划定。按照《证券经纪人打点暂行划定》第二十四条、第二十六条的划定，并要求该理财司理当真汲取教导，加强合规意识，杜绝违规举动再次产生。 

　　按照《证券经纪人打点暂行划定》第十一条的划定，证券经纪人从事客户招揽和客户处事等勾当，该当遵遵法令、行政礼貌、禁锢机构和行政打点部分的划定、自律法则以及职业道德，自觉接管所处事的证券公司的打点，推行委托条约约定的任务，向客户充实提醒证券投资的风险。 

　　对此，记者采访了相干业内人士，呈现这类环境，每每是由于相干测评或回访内容涉及客户风险品级测评、对相干理工业品条约条款是否知悉风险、是否保障本金安详、是否领略相干产物投向等题目，提前让客户共同作答，尔后续客户理财呈现大幅吃亏的环境下引起客户投诉，禁锢举办核查后获知相干回访流程及恰当性打点缺失等题目。 

　　从过往案例来看，券商事恋职员违规辅佐客户通过投资者恰当性认定的征象并不少见，为客户提供风险测评谜底，与客户提前雷同相干回访内容等举动时有产生，这意味着部门券商在展业勾当中投资者教诲以及恰当性认定事变流于外貌。 

　　对券商以及一线从业职员而言，这种做法或者有利于晋升短期业绩，但也将为后续的营业纠纷埋下隐患，合规题目仍需引起重视。 

　　客户回访非常多被罚，合规展业需重视 

　　无独占偶，2022年7月12日，西藏证监局也因回会见题，对平静洋证券拉萨柳梧新区业务部采纳责令纠正的行政禁锢法子。 

　　经禁锢部分观测，该证券业务部存在三大题目，起首是对非常环境处理赏罚不到位。2021年，业务部在存量客户回访事变中发明非常客户1户，为非本人接听。总部2021年12月16日要求业务部对该客户举办核查处理赏罚，并妥善生涯回访记录备查。2021年12月17日至搜查当日，业务部未对该非常客户举办核查处理赏罚。 

　　其次，职员岗亭打点不类型。2018年，业务部向禁锢部分报备开展期货IB营业，2名具备天资的职员为王某一和王某二。2021年8月王某二转为合规岗。业务部不具备期货IB营业的展业前提。但于2021年10月和11月别离为两名客户开通了IB营业。 

　　另外，恰当性打点不到位。2022年，业务部对投资者王某开展了投资者风险遭受手段从头测评，测评功效为C1。但王某于测评后买卖营业了风险品级高于R1的产物。 

　　上述举动违背了相干划定，西藏证监局除了对业务部采纳责令纠正的行政禁锢法子；同时还要求业务部应高度重视，当真进修法令礼貌，采纳有用法子起劲整改，完美内部节制，强化合规打点，对相干责任人举办问责，并要求其于收到该行政禁锢法子一个月内提交书面整改陈诉。 

　　2022年4月21日，辽宁局信券商达证券阜新解放大街证券业务部采纳出具警示函的禁锢法子，因该业务部存在原事恋职员在任职时代，存在替客户治理证券买卖营业的举动，以及对客户在电话回访中反应理财司理理睬收益的违规线索，未实时予以核查处理赏罚。另外，在客户回访中存在事恋职员诱导客户答复题目、未完备生涯回访灌音环境。 

　　2021年1月15日，陕西局对华福证券西北分公司采纳责令纠正的禁锢法子，因该分支机构存在公示信息禁绝确和客户回访和非常买卖营业监测不类型的举动。陕西局禁锢局指出，华福证券西北分公司客户回访留痕不全，且存在营销职员治理客户回访的环境，部门员工手机号未录入员工举动监测体系。