宁波通商银行10宗违规被罚360万 数据治理存在欠缺等

财经新闻 2022-12-2150网络整理知心

  中国经济网北京12月21日讯 银保监会网站昨日披露的宁波银保监局行政赏罚信息果真表(甬银保监罚决字〔2022〕84号)表现,宁波通商银行股份有限公司存在如下10宗首要违法违规究竟:关联方名单不完备、绩效薪酬打点不合规、员工与名下授信客户产生资金往来、未公道分管小微企业抵押物工业保险用度、将同业存款计入一样平常性存款、市场风险打点不盛大、名誉风险打点不到位、授信“三查”不尽职、互联网贷款异地客户辨认机制不完美、数据管理存在短缺。 

  宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条、《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条对宁波通商银行股份有限公司合计罚款人民币360万元。 

  《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定: 

  银行业金融机构有下列气象之一,由国务院银行业监视打点机构责令纠正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节出格严峻可能过时不纠正的,可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证;组成犯法的,依法追究刑事责任: 

  (一)未经任职资格检察录用董事、高级打点职员的; 

  (二)拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场搜查的; 

  (三)提供卖弄的可能遮盖重要究竟的报表、陈诉等文件、资料的; 

  (四)未凭证划定举办信息披露的; 

  (五)严峻违背盛大策划法则的; 

  (六)拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

  《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条划定: 

  贸易银行有下列气象之一,对存款人可能其他客户造成工业侵害的,该当包袱付出迟延推行的利钱以及其他民事责任: 

  (一)无端耽搁、拒绝付出存款本金和利钱的; 

  (二)违背单据承兑等结算营业划定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票可能违背划定退票的; 

  (三)犯科查询、冻结、扣划小我私人储备存款可能单元存款的; 

  (四)违背本礼貌定对存款人可能其他客户造成侵害的其他举动。 

  有前款划定气象的,由国务院银行业监视打点机构责令纠正,有违法所得的,充公违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得可能违法所得不敷五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。 

  以下为赏罚原文:

  

 宁波通商银行10宗违规被罚360万 数据管理存在短缺等

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