海口农商行13项违法被罚没710万元 7名责任人被罚
中国经济网北京1月22日讯 银保监会克日披露的海南银保监局行政赏罚信息果真表（琼银保监罚决字〔2023〕1号-6号及12号、13号）表现，海口农村贸易银行股份有限公司（以下简称“海口农商行”）存在13项首要违法违规究竟。银保监会海南禁锢局依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条第五项、《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条第八项，对海口农商行罚款685万元，充公违法所得254157.70元，合计被罚没710.42万元。
海口农商行详细违法违规究竟为：一、股权质押打点不合规；二、向相关人发放名誉贷款和发放包管贷款的前提优于其他借钱人同类贷款前提；三、并购贷款营业不合规；四、牢靠资产贷款打点不尽职；五、活动资金贷款打点不尽职；六、社团贷款投向非农规模；七、通过非房地产开拓贷款科目发放房地产开拓贷款；八、小我私人斲丧贷款和农户贷款资金违规流入房地产规模；九、贷款风险分类禁绝确，违规袒护不良；十、员工举动打点不到位；十一、押品打点制度落实不到位；十二、名誉卡透支资金流向不合规；十三、投资营业投前打点不盛大，投资缺乏富裕有用抵押包管的信任产物。
银保监会海南禁锢局依据依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条第（二）项，对该行7名相干责任人作出行政赏罚。
白海（时任海口农商行副行长）因该行投资营业投前打点不盛大，投资缺乏富裕有用抵押包管的信任产物，被告诫。
龙武（时任海口农商行副行长、贷审会主任）因该行并购贷款营业不合规、活动资金贷款打点不尽职，被告诫并赏罚款5万元。
因该行贷款分类禁绝确，违规袒护不良；投资营业投前打点不盛大，投资缺乏富裕有用抵押包管的信任产物，耿智祥（时任海口农商行行长）被告诫并赏罚款10万元。
因该行并购贷款营业不合规、牢靠资产贷款打点不尽职、活动资金贷款打点不尽职，贾同星（时任海口农商行行长助理）被告诫并赏罚款10万元。
张家启（时任海口农商行公司银行二部认真人）因该行并购贷款营业不合规、活动资金贷款打点不尽职，被告诫并赏罚款5万元。
殷雯（时任海口农商行风险保所有认真人）因该行贷款分类禁绝确，违规袒护不良，被告诫。
因该行并购贷款营业不合规、牢靠资产贷款打点不尽职、活动资金贷款打点不尽职，于海旭（时任海口农商行授信审批部认真人）被告诫。
《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条划定：
银行业金融机构有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格检察录用董事、高级打点职员的；
（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场搜查的；
（三）提供卖弄的可能遮盖重要究竟的报表、陈诉等文件、资料的；
（四）未凭证划定举办信息披露的；
（五）严峻违背盛大策划法则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。
《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条划定：
银行业金融机构违背法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定赏罚外，还可以区别差奇观象，采纳下列法子：
（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以规律处分；
（二）银行业金融机构的举动尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款；
（三）打消直接认真的董事、高级打点职员一按限期直至终身的任职资格，榨取直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员一按限期直至终身从事银行业事变。
《中华人民共和国贸易银行法》第七十四条划定：
贸易银行有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，有违法所得的，充公违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得可能违法所得不敷五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任：
（一）未经核准设立分支机构的；
（二）未经核准分立、归并可能违背划定对改观事项不报批的；
（三）违背划定进步可能低落利率以及回收其他不合法本领，接收存款，发放贷款的；
（四）出租、出借策划容许证的；
（五）未经核准交易、署理交易外汇的；
（六）未经核准交易当局债券可能刊行、交易金融债券的；
（七）违背国度划定从事信任投资和证券策划营业、向非自用不动产投资可能向非银行金融机构和企业投资的；
（八）向相关人发放名誉贷款可能发放包管贷款的前提优于其他借钱人同类贷款的前提的。
以下为赏罚原文：
