唐山银行收河北证监局警示函 基金销售业务五项违规

　　中国经济网北京4月6日讯 证监会网站今天发布河北证监局关于对唐山银行股份有限公司采纳出具警示函行政禁锢法子的抉择(行政禁锢法子抉择书〔2023〕5号)。2023年3月，河北证监局对唐山银行股份有限公司（简称“唐山银行”）基金贩卖营业开展了现场搜查，经查存在五方面的题目。 

　　一、唐山银行内部相干“营销指引”中对基金推介的话术计划不类型，部门用词也许对投资者发生误导。 

　　二、唐山银行部门支行从事基金推介事变的员工和现实认真人未取得基金从业资格。 

　　三、唐山银行基金产物准入委员会未包罗产物研究职员及合规风控职员。 

　　四、唐山银行基金贩卖营业的专门合规风控职员未满意独立性和有用性要求，且未凭证内部制度对基金贩卖营业举办监视和现场搜查。 

　　五、唐山银行内部打点制度未实时按照中国证监会规章举办修改。 

　　按照《果真召募证券投资基金贩卖机构监视打点步伐》第五十三条的划定，河北证监局对唐山银行采纳出具警示函的行政禁锢法子。河北证监局指出，唐山银行应进一步完美相干制度流程，加强合规打点手段，执行合规打点要求，强化职员天资打点，并于2023年4月30日前向该局提交书面整改陈诉。 

　　相干划定： 

　　《果真召募证券投资基金贩卖机构监视打点步伐》第五十三条：基金贩卖相干机构违背法令、行政礼貌、本步伐及中国证监会其他划定，法令礼貌有划定的，依照其划定处理赏罚;法令礼貌没有划定的，中国证监会及其派出机构可以采纳禁锢发言、出具警示函、责令纠正、责令处分有关职员、责令停息治理相干营业等行政禁锢法子，对相干主管职员、直接责任职员，可以采纳禁锢发言、出具警示函、果真非难、认定为不恰当人选等行政禁锢法子，发明违法举动涉嫌犯法的，移送司法构造处理赏罚。 

　　以下为原文： 

　　河北证监局关于对唐山银行股份有限公司采纳出具警示函行政禁锢法子的抉择(行政禁锢法子抉择书〔2023〕5号) 

　　唐山银行股份有限公司： 

　　2023年3月我局对你行基金贩卖营业开展了现场搜查，经查存在以下题目： 

　　一、你行内部相干“营销指引”中对基金推介的话术计划不类型，部门用词也许对投资者发生误导，属《果真召募证券投资基金贩卖机构监视打点步伐》（以下简称《贩卖步伐》）第二十四条第一项所列榨取性举动。 

　　二、你行部门支行从事基金推介事变的员工和现实认真人未取得基金从业资格，不切合《贩卖步伐》第三十条第二款划定。 

　　三、你行基金产物准入委员会未包罗产物研究职员及合规风控职员，不切合《关于实验<果真召募证券投资基金贩卖机构监视打点步伐>的划定》第十五条划定。 

　　四、你行基金贩卖营业的专门合规风控职员未满意独立性和有用性要求，且未凭证内部制度对基金贩卖营业举办监视和现场搜查，不切合《贩卖步伐》第二十六条第一款划定。 

　　五、你行内部打点制度未实时按照中国证监会规章举办修改，不切合《贩卖步伐》第二十五条划定。 

　　现按照《贩卖步伐》第五十三条的划定，我局对你行采纳出具警示函的行政禁锢法子。你行应进一步完美相干制度流程，加强合规打点手段，执行合规打点要求，强化职员天资打点，并于2023年4月30日前向我局提交书面整改陈诉。 

　　假如对本禁锢法子不平，可以在收到本抉择书之日起60日内向中国证券监视打点委员会提出行政复议申请，也可以在收到本抉择书之日起6个月内向有统领权的人民法院提告状讼。复议与诉讼时代，上述禁锢法子不断止执行。