交行宁德分行违规被罚 固定资产贷款贷前调查不尽职等
中国经济网北京8月30日讯 国度金融监视打点总局网站今天发布的宁德禁锢分局行政赏罚信息果真表（宁金监罚决字〔2023〕1号）表现，交通银行股份有限公司宁德分行存在2项违法违规究竟：1.牢靠资产贷款贷前观测不尽职；2.发放活动资金贷款用于牢靠资产项目建树。尤小娇对上述违法违规究竟负有责任。
宁德禁锢分局依据《贸易银行授信事变尽职指引》第十五条、第二十二条，《牢靠资产贷款打点暂行步伐》第七条、第二十五条，《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项；《活动资金贷款打点暂行步伐》第九条，《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，对交通银行股份有限公司宁德分行合计处以65万元罚款，对尤小娇给以告诫。
相干礼貌：
《贸易银行授信事变尽职指引》第十五条：贸易银行应对客户提供的身份证明、授信主体资格、财政状况等资料的正当性、真实性和有用性举办当真核实，并将核实进程和功效以书面情势记实。
《贸易银行授信事变尽职指引》第二十二条：贸易银行应督促授信打点部分与其他贸易银行之间就客户观测资料的完备性、真实性成立彼此雷同机制。对从其他贸易银行得到的授信信息，授信事恋职员应留意保密，不得用于不合法营业竞争。
《牢靠资产贷款打点暂行步伐》第七条：贷款人应与借钱人约定明晰、正当的贷款用途，并凭证约定搜查、监视贷款的行使环境，防备贷款被调用。
《牢靠资产贷款打点暂行步伐》第二十五条：单笔金额高出项目总投资5%或高出500万元人民币的贷款资金付出，应回收贷款人受托付出方法。
《活动资金贷款打点暂行步伐》第九条：贷款人应与借钱人约定明晰、正当的贷款用途。活动资金贷款不得用于牢靠资产、股权等投资，不得用于国度榨取出产、策划的规模和用途。活动资金贷款不得调用，贷款人应凭证条约约定搜查、监视活动资金贷款的行使环境。
《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条：银行业金融机构的盛大策划法则，由法令、行政礼貌划定，也可以由国务院银行业监视打点机构依照法令、行政礼貌拟定。前款划定的盛大策划法则，包罗风险打点、内部节制、成本富裕率、资产质量、丧失筹备金、风险齐集、关联买卖营业、资产活动性等内容。银行业金融机构该当严酷遵守盛大策划法则。
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