友邦香港被罚2300万港元 打击洗钱系统和算法存在问题

　　中国经济网北京8月14日讯 克日，香港保险业禁锢局（以下简称“香港保监局”）宣布动静称，香港保监局就盟国保险（国际）有限公司（以下简称“盟国保险”）透过香港分行从事的营业，在按照《冲击洗钱及可怕分子资金筹集条例》（第615章）（《冲击洗钱条例》）举办一项实地审查动作后，要求该公司：按照保监局指示的日期和情势，向香港保监局提交由独立外部参谋撰写的陈诉，以确认该公司就遵守《冲击洗钱条例》而实验的更正法子一连有用；缴付港币2,300万元罚款。

　　有关审查涉及2016年3月至2022年10月时代新造和有用营业的流程及管控，香港保监局在审查进程中发明，盟国保险的香港分行所回收的冲击洗钱体系和相干算法存在技能题目。 

　　因此，在筛查“警报”流程中，并非全部被视为“政治人物”的客户（或客户的实益拥有人）都被辨认。尽量最终没有不该成为保单持有人的人士乐成投保，但体系存在的题目导致盟国保险香港分行在凭证《冲击洗钱条例》要求建立客户的资金／财产来历，以及获取所需的高级打点层的核准上呈现拖延。部门被冲击洗钱体系评估为“高风险”的客户未有实时接管严酷尽职检察，而盟国保险香港分行的可疑买卖营业监察流程亦必要改造。审查并发明盟国保险香港分行在冲击洗钱合规和打点层监察进程方面有改进空间。 

　　盟国保险在审查时代及过后均立场相助，实验了一系列法子更正全部已发明的题目，同时增强其管治、管控和监察事变。有关法子包罗进一步投资以加强和晋升冲击洗钱体系及相干流程，并整体回收保监局审查功效作为原动力，以固定、敦促及增强各营业的冲击洗钱合规管控。 

　　香港保监局指出，盟国保险采纳的动作印证了禁锢审查制度的代价，既令保险公司的管治、流程及体系受到监察，亦透过禁锢机构和被禁锢者的直接接洽敦促调停法子和一连改造。香港保监局认同盟国保险的在审查进程中示意相助、赶早接管功效、并致力更正全部题目和实验改进法子。这包罗盟国保险已对干系体系作出显著投资，而该公司所属团体亦理睬自愿礼聘独立专家参谋，确认团体各营业的冲击洗钱管控及流程的一连有用性。 

　　香港保监局暗示，全部策划恒久营业的获授权保险公司和持牌保险中介人，必需拟定有用的冲击洗钱及可怕分子资金筹集管控和措施。今次规律动作反应岂论公司的营业局限巨细，都必需对此认真。保险业必需建基于信赖与诚信，设立有用的体系和管控以冲击洗钱及可怕分子资金筹集，是固定这份信赖的重要一环，同时对维持香港作为国际金融中心的职位至关重要。