沈阳农商行于洪支行被罚 未按规定进行执业登记和管理

　　中国经济网北京8月15日讯 银保监会网站今天发布辽宁银保监局行政赏罚抉择书（辽银保监罚决〔2022〕72号、73号），经查，沈阳农村贸易银行股份有限公司于洪支行（以下简称“沈阳农商银行于洪支行”）存在未按划定举办执业挂号和打点的违规举动。 

　　2021年6月18日，沈阳农商银行于洪支行员工赵某某提出告退。2021年6月30日，经沈阳农商银行核准，赵某某与沈阳农商银行于洪支行扫除劳动条约并去职。在赵某某去职后，沈阳农商银行于洪支行并未在5日内注销其保险贩卖从业职员执业挂号。直至2021年12月27日，沈阳农商银行于洪支行营业打点部员工李某某才通过保险中介禁锢信息体系将赵某某的保险贩卖从业职员执业挂号予以注销。 

　　沈阳农商银行于洪支行上述举动违背了《保险署理人禁锢划定》第八十一条和《贸易银行署理保险营业打点步伐》第五十六条划定，按照《保险署理人禁锢划定》第九十四条划定，辽宁银保监局抉择对沈阳农商银行于洪支行给以告诫并赏罚款人民币4000元。 

　　李赛男认真该支行保险贩卖从业职员执业挂号及打点事变，并于2021年12月27日亲身登录保险中介禁锢信息体系后注销了赵某某的保险贩卖从业职员执业挂号信息，故李赛男对上述违规举动直接认真。 

　　李赛男上述举动违背了《保险署理人禁锢划定》第八十一条和《贸易银行署理保险营业打点步伐》第五十六条划定，按照《保险署理人禁锢划定》第九十四条划定，辽宁银保监局抉择对李赛男给以告诫并赏罚款人民币4000元。 

　　《保险署理人禁锢划定》第八十一条：有下列气象之一的，保险公司、保险专业署理机构、保险兼业署理机构该当在划定的时限内实时注销小我私人保险署理人、保险署理机构从业职员执业挂号： 

　　（一）小我私人保险署理人、保险署理机构从业职员受到榨取进入保险业的行政赏罚； 

　　（二）小我私人保险署理人、保险署理机构从业职员因其他缘故起因终止执业； 

　　（三）保险公司、保险专业署理机构、保险兼业署理机构破产、驱逐可能因其他缘故起因不再继承策划保险署理营业； 

　　（四）法令、行政礼貌和国务院保险监视打点机构划定的其他气象。 

　　《保险署理人禁锢划定》第九十四条：保险公司、保险专业署理机构、保险兼业署理机构未按划定委托可能聘用小我私人保险署理人、保险署理机构从业职员,可能未按划定举办执业挂号和打点的，由保险监视打点机构责令纠正，给以告诫，并处1万元以下罚款；对该机构直接认真的主管职员和其他直接责任职员，给以告诫，并处1万元以下罚款。 

　　《贸易银行署理保险营业打点步伐》第五十六条：有下列气象之一的，贸易银行法人机构或其授权的分支机构该当在5日内注销其保险贩卖从业职员执业挂号： 

　　（一）保险贩卖从业职员去职； 

　　（二）保险贩卖从业职员受到榨取进入保险业的行政赏罚； 

　　（三）保险贩卖从业职员因其他缘故起因终止执业； 

　　（四）法令、行政礼貌和中国银保监会划定的其他气象。 

　　以下为全文： 

　　辽宁银保监局行政赏罚抉择书 

　　辽银保监罚决〔2022〕72号 

　　当事人：沈阳农村贸易银行股份有限公司于洪支行 

　　地点：沈阳市于洪区黄海路30-3号1门、2门、3门、4门、5门、6门 

　　法定代表人：刘国军 

　　按照《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政赏罚法》等有关划定，我局对你支行涉嫌违规一案举办了备案观测、审理，并依法向你支行奉告了作出行政赏罚的究竟、来由、依据及你支行依法享有的权力。在法按限期内，你支行提出了告诉辩论意见，我局对告诉辩论意见举办了复核。本案现已审理终结。 

　　经查，你支行存在以下未按划定举办执业挂号和打点的违规举动： 

　　2021年6月18日，你支行员工赵某某提出告退。2021年6月30日，经沈阳农商行核准，赵某某与你支行扫除劳动条约并去职。在赵某某去职后，你支行并未在5日内注销其保险贩卖从业职员执业挂号。直至2021年12月27日，你支行营业打点部员工李某某才通过保险中介禁锢信息体系将赵某某的保险贩卖从业职员执业挂号予以注销。 

　　上述究竟有终止（扫除）劳动条约证明、终止（扫除）劳动条约关照书、关于赵某某扫除劳动条约的请问及批复、保险中介禁锢信息体系截图、沈阳农商行于洪支行提供的环境声名等证据证明。 

　　你支行向我局提出告诉辩论意见：已就违规举动举办了整改且已整改到位，以为“告诫”赏罚过重，哀求取消或减轻赏罚。 

　　我局经复核以为：你支行不存在不予赏罚可能减轻赏罚的法定事由。我局已思量到你支行在禁锢发明后举办题目整改和内部追责的气象，在法定赏罚幅度内所作出的赏罚与违法举动的究竟、性子、情节以及社会危害水平相顺应。综上，我局对你支行提出的告诉辩论意见不予采用。 

　　综上，我局抉择作出如下行政赏罚： 

　　上述举动违背了《保险署理人禁锢划定》第八十一条和《贸易银行署理保险营业打点步伐》第五十六条划定，按照《保险署理人禁锢划定》第九十四条划定，我局抉择对你支行给以告诫并赏罚款人民币4000元。 

　　你支行该当在接到本赏罚抉择书之日起十五日内持缴款码（将在赏罚抉择书送达时奉告）到财务部指定的12家署理银行举办缴款。过时，将逐日按罚款数额的百分之三加赏罚款。 

　　你支行如不平本行政赏罚抉择，可以在收到本赏罚抉择书之日起六十日内向中国银行保险监视打点委员会申请行政复议，也可以在收到本赏罚抉择书之日起六个月内向有统领权的人民法院提告状讼。复议、诉讼时代本抉择不断止执行。 

　　辽宁银保监局　 

　　2022年8月10日 

　　辽宁银保监局行政赏罚抉择书 

　　辽银保监罚决〔2022〕73号 

　　当事人：李赛男　

　　身份证件种类及号码：身份证2101141989******** 

　　地点：沈阳市浑南区 

　　职务：沈阳农村贸易银行股份有限公司于洪支行营业打点部员工 

　　按照《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国行政赏罚法》等有关划定，我局对沈阳农村贸易银行股份有限公司于洪支行涉嫌违规一案举办了备案观测、审理，并依法向你奉告了作出行政赏罚的究竟、来由、依据及你依法享有的权力。在法按限期内，你提出了告诉辩论意见，我局对告诉辩论意见举办了复核。本案现已审理终结。 

　　经查，沈阳农村贸易银行股份有限公司于洪支行存在以下未按划定举办执业挂号和打点的违规举动：