中国银行被罚3280万 贷款被挪用于证券地产等7宗违规

　　中国经济网北京2月18日讯 银保监会网站昨日发布的行政赏罚信息果真表（银保监罚决字〔2023〕5、6、7号）表现，中国银行股份有限公司存在以下违法违规究竟：一、小微企业贷款风险分类禁绝确；二、小微企业贷款资金被调用于房地产规模；三、贷款资金被调用于证券市场；四、小微企业贷款资金被调用于购置本行理财；五、小微企业贷款统计数据不真实；六、向银行员工和公事员发放小我私人策划性贷款；七、违背禁锢划定向小微企业客户收取理睬费、咨询费。 

　　依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、四十六条，《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条和相干盛大策划法则的划定，中国银行保险监视打点委员会对总行罚款1600万元，对分支机构罚款1680万元，合计罚款3280万元。 

　　岑朝武时任中国银行股份有限公司江苏分行公司金融部副总司理，对中国银行股份有限公司江苏分行产生小微企业贷款统计数据不真实题目负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条和相干盛大策划法则，中国银行保险监视打点委员会对其告诫。 

　　卓左时任中国银行股份有限公司福建分行公司金融部副总司理，对中国银行股份有限公司福建分行产生向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险打点费题目负有责任。依据《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条、第四十八条和相干盛大策划法则，中国银行保险监视打点委员会对其告诫。 

　　相干法令礼貌： 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第二十一条：银行业金融机构的盛大策划法则，由法令、行政礼貌划定，也可以由国务院银行业监视打点机构依照法令、行政礼貌拟定。 

　　前款划定的盛大策划法则，包罗风险打点、内部节制、成本富裕率、资产质量、丧失筹备金、风险齐集、关联买卖营业、资产活动性等内容。 

　　银行业金融机构该当严酷遵守盛大策划法则。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十六条：银行业金融机构有下列气象之一，由国务院银行业监视打点机构责令纠正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节出格严峻可能过时不纠正的，可以责令停颐魅整顿可能吊销其策划容许证；组成犯法的，依法追究刑事责任： 

　　（一）未经任职资格检察录用董事、高级打点职员的； 

　　（二）拒绝可能阻碍非现场禁锢可能现场搜查的； 

　　（三）提供卖弄的可能遮盖重要究竟的报表、陈诉等文件、资料的； 

　　（四）未凭证划定举办信息披露的； 

　　（五）严峻违背盛大策划法则的； 

　　（六）拒绝执行本法第三十七条划定的法子的。 

　　《中华人民共和国银行业监视打点法》第四十八条：银行业金融机构违背法令、行政礼貌以及国度有关银行业监视打点划定的，银行业监视打点机构除依照本法第四十四条至第四十七条划定赏罚外，还可以区别差奇观象，采纳下列法子： 

　　（一）责令银行业金融机构对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以规律处分； 

　　（二）银行业金融机构的举动尚不组成犯法的，对直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员给以告诫，处五万元以上五十万元以下罚款； 

　　（三）打消直接认真的董事、高级打点职员一按限期直至终身的任职资格，榨取直接认真的董事、高级打点职员和其他直接责任职员一按限期直至终身从事银行业事变。 

　　《中华人民共和国贸易银行法》第七十三条：贸易银行有下列气象之一，对存款人可能其他客户造成工业侵害的，该当包袱付出迟延推行的利钱以及其他民事责任： 

　　（一）无端耽搁、拒绝付出存款本金和利钱的； 

　　（二）违背单据承兑等结算营业划定，不予兑现，不予收付入帐，压单、压票可能违背划定退票的； 

　　（三）犯科查询、冻结、扣划小我私人储备存款可能单元存款的； 

　　（四）违背本礼貌定对存款人可能其他客户造成侵害的其他举动。 

　　以下为原文：