券商财富管理业务转型不断深化

　　强化买方思想 晋升科技赋能

　　券商财产打点营业转型不绝深化

　　本报记者 胡雨

　　跟着A股上市券商2023年年报延续披露，市场对包罗财产打点在内的券贸易务条线转型成长存眷度不绝升温。从多家券商宣布的年报看，尽量财产打点营业整体收入在2023年因市场回调等身分承压，但公司增强买方投顾思想的各种设施如故敦促财产打点营业转型取得起劲盼望。同时，科技赋能结果也逐渐展现，先辈的数字化平台和富有履历的投顾步队将被视为财产打点机构赢得更大成长空间的重要筹码。

　　加速向买方投顾转型

　　财产打点营业是连年来证券公司一连发力的重点。从二级市场示意看，2023年A股首要股指呈现下跌，叠加新发基金局限下滑和市场交投情感降温等身分，不少上市券商经纪营业收入下滑发动财产打点营业整体收入承压。不外在财产打点市场向“买方投顾”转型的大趋势下，一些券商起劲拥抱变革，2023年在客户数目、托管客户资产局限、代销金融产物收入等指标上实现了逆势增添。

　　国泰君安2023年年报表现，制止陈诉期末，公司君弘APP用户到达4044.07万，较前一年尾增添3.7%，“君享投”投顾营业客户资产保有局限较前一年尾增添超120%，到达127.31亿元。国泰君安暗示，2023年公司在财产打点营业方面出力增强买方投顾焦点竞争力建树，稳步晋升资产设置手段。2024年公司财产打点将一连深化客群策划，加速向买方投顾转型，敦促产物贩卖与投顾营业稳步成长。

　　中金公司在2023年年报中透露，公司财产打点营业的产物保有局限约3500亿元，持续四年正增添，财产打点总客户数及客户账户资产总值均较上年同期增添。中金公司暗示，2023年公司创新宣布财产筹划账户系统，以客户需求为基本深化方针导向的买方投顾处事。2024年公司将在保持买方投顾计谋定力的同时，将买方投顾理念向单品延长，做好资产设置，同时增强对投顾风雅化赋能，实现投顾团队局限稳步增添及产能晋升。

　　值得留意的是，连年来市场ETF局限敏捷扩大也吸引券商在财产打点转型中加大对ETF的重视。华安证券在2023年年报中暗示，2023年，券商对财产打点营业的试探进一步深入，ETF成为重要抓手发动基金代销营业实现较大打破，促进券商加快向买方投顾营业模式进阶。就华安证券而言，其在2023年切实以买方视角重塑财产打点营业模式，起劲拓宽营业来历，针对高净值客户打造系统化的综合策划计策，针对年青一代客群进步线上处事影响力和精准性，零售客户资产打点局限实现较快增添。

　　金融科技重要性一连晋升

　　金融科技的一连成长尤其是AI技能在证券行业的应用，为券商敦促包罗财产打点在内的营业转型提供了坚硬助力。从多家券商2023年年报看，敦促金融科技进一步成长在财产打点营业转型中施展不行或缺的浸染。

　　华泰证券2023年年报表现，陈诉期内公司一连推进“涨乐财产通”平台产物及处事创新，并起劲试探基于AI技能的应用处事，不绝加强特色买卖营业器材和计策处事的运营效能及场景化渗出力，一连晋升买卖营业理财焦点体验。对行业将来成长趋势，华泰证券预判，依托先辈的数字化平台和富有履历的投顾步队，为客户提供一站式、全资产、全周期综合处事的财产打点机构将赢得更大成长空间。

　　中信建投在2023年年报中暗示，各大券商以及部家世三方机构在财产打点规模等方面的数字化转型取得成效，发动了相干营业超过式成长，金融科技成为了不行忽视的竞争力气。2023年，中信建投加速科技赋能步骤，在财产打点规模实现了客户局限与产物收入双增添。2024年，中信建投将继承强化科技赋能，优化处事系统，晋升运营服从，防御策划风险，不绝推进财产打点高质量成长。