北京爱农驿站7宗违规被罚没716万 非同名资金划转等

　　中国经济网北京7月18日讯 中国人民银行营业治理 部（北京）网站近日颁布 行政处罚 信息公示（2022年7月15日）。

　　其中，行政处罚 抉择 书（银管罚〔2022〕26号）显示，北京爱农驿站科技办事 有限公司存在以下违法行为：1. 未遵循“了解你的客户”原则，树立 健全客户身份识别机制，未实时 觉察处置惩罚可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定 开展法人开户意愿核实工作；3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；4. 未按规定 对支付办事 协议格局 条款进行立案 ；5. 违规进行非同名资金划转；6. 未依照 规定 履行客户身份识别义务；7. 与不明身份的客户进行生意业务 或者为客户开立匿名、化名 账户。中国人民银行营业治理 部抉择 对公司警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚 款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。处罚 抉择 日期2022年7月8日。

　　此外，刘国刚（时任北京爱农驿站科技办事 有限公司副总司理 、反洗钱工作委员会副主任）对北京爱农驿站科技办事 有限公司的以下违法事实负有责任：1. 未遵循“了解你的客户”原则，树立 健全客户身份识别机制，未实时 觉察处置惩罚可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定 履行客户身份识别义务；3. 与不明身份的客户进行生意业务 或者为客户开立匿名、化名 账户。中国人民银行营业治理 部抉择 对刘国刚警告，并处罚 款16万元。处罚 抉择 日期2022年7月8日。

　　侯宇（时任北京爱农驿站科技办事 有限公司反洗钱部分 负责人、反洗钱工作领导小组组长）对北京爱农驿站科技办事 有限公司的以下违法事实负有责任：1. 未按规定 履行客户身份识别义务；2. 与不明身份的客户进行生意业务 或者为客户开立匿名、化名 账户。中国人民银行营业治理 部抉择 对侯宇罚款6万元。处罚 抉择 日期2022年7月8日。

　　官网显示，北京爱农驿站科技办事 有限公司成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行揭橥 的互联网支付许可证（全国）和国度 外汇治理 局揭橥 的跨境电子商务外汇支付业务资质。公司旗下运营支付平台“智惠支付”，业务包孕跨境收付款、数据对接、境外收单、国际卡收单、增值办事 等。

　　中国人民银行营业治理 部（北京）网站2019年2月28日颁布 的行政处罚 信息公示（银管罚〔2019〕8号）显示，北京爱农驿站科技办事 有限公司存在违反清算治理 规定 、非金融机构支付办事 治理 法子相关规定 的行为。中国人民银行营业治理 部对其赐与 警告，没收违法所得318.32万元，罚款金额合计415.40万元，罚没总额合计733.72万元。

　　以下为原文：