小摩：予交通银行增持评级 目标价6.4港元

小摩宣布 研究申报 称，予交通银行(601328)（03328）“增持”评级，将2022-24年盈测下调0.2%/2%/2.1%，目标价由6.5港元降至6.4港元。公司按揭贷款敞口低于监管上限，而同业均已跨越 上限，因此不必像放慢按揭贷款增长速度。

该行认为，最近几周按揭贷款利率的上涨，将对公司净息差和盈利前景产生 积极影响，另外存款订价 机制的变更 等或将会稳定净息差，市场利率下降和构造 性存款削减 将降落其融资成本。

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